Szja-visszatérítés: az adóbevallással még dőlhet a pénz, hallgasd meg, mi a teendő!
Startlap - Startlap
Tudtad, hogy több százezer forintot érhet, ha az adóbevallásban okosan matekoznak a családi kedvezményre jogosultak? Hogy még utólag is pénzhez juthat, aki február 15-ig egy fillért sem kap vissza? Mi a teendő a NAV által készített bevallás tervezettel? A PénzÜgyes podcast második adása az Szja-visszatérítésről szól, Angyal József okleveles adószakértő beszélget a fontos tudnivalókról Györfy Rúben műsorvezetővel.

A személyi jövedelemadó-visszatérítések készpénzes kifizetését a Magyar Posta már február elején elkezdte, a hónap közepéig pedig azok is megkapják az összeget, akik a bankszámlájukra kérték.

De mi történik akkor, ha valaki jogosultként egy fillért nem kap a határidőig? A legfontosabb, hogy ne essen pánikba, még semmi sincs veszve.  Az adóbevallás olyan lehetőségeket rejt, amik által még hozzá lehet jutni az Szja-visszatérítéshez. Ám ehhez lépni kell, így nem tanácsos automatikusan elfogadni a NAV által készített tervezetet – mondta el Angyal József okleveles adószakértő PénzÜgyes podcast adásában

A Startlap PénzÜgyes podcast-sorozata
Balról jobbra: Györfy Rúben műsorvezető és Angyal József okleveles adószakértő

Itt kezdődik az igazi matek

Az adásból az adózással kapcsolatos fogalmak tisztázása mellett azt is megtudhatjuk, hogy kinek mekkora jövedelemre van szüksége a családi kedvezmény igénybevételéhez, és hogyan lehet maximálisan kihasználni a lehetőséget.  Az adóbevallásban van némi mozgástér, mivel szabadon eldönthető, hogy a családi kedvezményt ki vegye igénybe. Angyal József szerint így tulajdonképpen mindegy, a tavalyi év közben ki vette igénybe ezt a kedvezmény, a bevallásban a házastársak ettől eltérhetnek.

Miként lehetséges, hogy az a házaspár, aki február 15-ig egyetlen forint adó-visszatérítést sem kap, a bevallásban a jövedelem megfelelő átcsoportosításával 628 ezer forintot kapjon vissza?

És hogyan veheti igénybe a kedvezményt élettárs? A gyesen lévő édesanyák miként kaphatnak visszatérítést mondjuk ingatlan bérbeadásából származó jövedelem után? A négygyermekes anyukák is Szja-visszatérítéshez juttathatják a párjukat, de hogyan? És mi történik az egyedülálló szülőkkel?

Többek között ezekre a kérdésekre is választ kapunk a PénzÜgyes adásából. 

A PénzÜgyes podcast első adása itt hallgatható vissza:

Az adás teljes szövege

– Az igazi matek, az majd a bevallásban fog elkezdődni. Tehát azt már mondom, hogy óva intek mindenkit attól, hogy a bevallástervezetet, na jó, akkor ezt elfogadni úgy, mint tavaly, most nem szabad elfogadni, mert a bevallásban, a jövedelem megfelelő átcsoportosításával 628 ezer forintot is lehet visszakapni. Nem jelentéktelen összegről van szó.

– Ez itt a PénzÜgyes, a Startlap pénzügyi tudatosságra ébresztő podcastje, Györfy Rúbennel.

A tavalyi év egyik bombahíre az SZJA-visszatérítés, ami azt jelenti, hogy a magyar családok több mint 610 milliárd forintot kapnak vissza az államtól a befizetett SZJA-juk után. Azt gondolom, hogy nagyon aktuális és fontos kérdésekre kapunk választ Angyal Józseftől, okleveles adószakértő partnerünktől. Attól függetlenül, hogy most nagyjából ez folyik a csapból is, hogy SZJA-visszatérítés és kedvezmények, és milyen kedvezmények vannak? Szerintem érdemes az alapoknál kezdeni, hogy visszamenjünk egészen addig, hogy egyáltalán mi az az SZJA és hogyan néz ki ennek az adófizetési kötelezettsége, illetve hogyan tudunk ebből kedvezményekhez jutni?

– Magyarországon a magánszemélyek által megszerzett jövedelemből, jövedelem után adót kell fizetni. Kétféle jövedelem van. Van az úgynevezett összevont adóalapba tartozó jövedelem, ebbe tartozik például a munkabérek, az önálló tevékenységből megszerzett jövedelmek, és vannak különadózó jövedelmek, mint például az ingó értékesítésből származó jövedelem, vagy például az osztalék jövedelem. Ugye ezt nem kell összevonni. A személyi jövedelemadó kulcsa az meghatározott, most jelenleg egykulcsos adó van. Persze nem kell mindenkinek ennyi személyi jövedelemadót fizetni, mert vannak különféle kedvezmények. A kedvezményeket is két részre lehet osztani. Vannak adóalap kedvezmények, amik az adóalapot csökkentik és vannak adókedvezmények, amik az adót csökkentik. Azt kell tudni, hogy azért lényeges ez, mert ez egy sorrendiségi problémát vet fel, tehát az adóalap kedvezmény az megelőzi az adókedvezményt. Ez most az SZJA visszatérítés szempontjából azért lényeges, mert jelenleg szinte az összes adókedvezményt, azt átalakították adóalap kedvezményét, tehát családi kedvezmény, első házasok kedvezménye, a súlyosan fogyatékosok kedvezménye, míg most az adóvisszatérítés alapját képező kedvezmény az egy visszamenőlegesen 2021-re bevezetett adókedvezmény. Tehát először mindenképpen az adóalap kedvezményeket kell igénybe venni, és ha marad, akkor lehet igénybe venni az adókedvezményt.

Mi az adóalapunk, és mi az, amit adókedvezményként kapunk?

– Hát az adóalapunk a jövedelmünk, tehát most vegyünk egy nagyon egyszerű, 100 ezer forintos példát. Ha 100 ezer forint adóalapunk van, ezután 15 ezer forint személyi jövedelemadót kellene fizetni. Ha most ebből a 100 ezer forintból kapunk 50 ezer forint adóalap kedvezményt, akkor csak az 50 ezernek a 15 százalékát, tehát 7500-at kell megfizetni. Ha személyi jövedelemadó kedvezmény formájában kapjuk, akkor először kiszámoljuk a 100 ezer forintnak a 15 százalék adóját, ez 15 ezer, majd ebből adunk egy 7,5 ezer forintos adókedvezményt. A végeredmény ugyanaz, csak mondom, a sorrend a számításnál jelent különbséget. Tehát most az SZJA visszatérítésére rátérve, ugye arról van szó, hogy most havi szintre bontsuk le. Havi 450 ezer forintos fizetés után lehet igénybe venni a maximális 809 000 forintos kedvezményt. Ha valakinek pont ekkora jövedelme van, akkor erre igénybe tudná venni a teljes 809 000 forintot. Viszont ha van egy adóalap kedvezménye, mondjuk egy gyermeke van, akkor csökkenteni kell először ezt az egy gyerekes kedvezménnyel, és csak a maradékra tudja igénybe venni. Tehát ez az SZJA visszatérítés, ez valójában az adóalap-kedvezményeket meghaladóan került bevezetésre. Ez azt jelenti, hogy ahhoz, hogy valaki ezt maximálisan ki tudja használni, ahhoz viszonylag magas jövedelemre van szükség. Tehát például, ha most egy egyedülállót veszünk, és egy háromgyerekes kedvezményre jogosult, ami havi 660 ezer forint, akkor ezt meghaladóan kell neki még a 450 ezer forint havi jövedelem, tehát 1,1 millió forintos jövedelemre van neki ahhoz szüksége, hogy egyedül igénybe tudja venni a háromgyerekes kedvezményt is, és még a 809 000 forintos adókedvezményt is. Év közben persze adóelőleget vonnak le, és azt kell tudni a családi kedvezményről, hogy az nyilatkozathoz kötött. Tehát hogyha valaki évközben nem nyilatkozik, több személyi jövedelmet vonnak le tőle, mint amennyit a bevallásban kellene fizetni. Hiszen ő a bevallásban szabadon dönthet arról, hogy na most aztán igénybe veszem a családi kedvezményt. Esetükben az SZJA- visszatérítés az úgy fog működni, hogyha évközben nem vette igénybe a családi kedvezményt, és mondjuk pont 450 ezer forintos a jövedelme, akkor most SZJA visszatérítés formájában megkapja előlegként a 809 ezer forintot, de a bevallásban ennek egy része át fog menni családi kedvezménybe, és csak a maradék része lesz. Tehát amit most valaki megkap SZJA-visszatérítés formájában, egyáltalán nem biztos, hogy ez a bevallásban is így fog szerepelni, tehát a bevallásban is SZJA visszatérítés lesz. Nem kell, hogy valakinek a családi kedvezményre jogosultsága egész évben fennálljon, elég ha csak egyetlen napra is. Ez azt jelenti, hogy nem kell havi szinten vizsgálni a kedvezményes jogosultságot, hogyha például a gyermek befejezte középiskolai tanulmányait, és júliustól már nem jár neki a családi kedvezmény, viszont járni fog neki, járni fog neki, az SZJA visszatérítés egész évre vonatkozólag. De ugyanígy például, hogyha egy házaspár elvált, és úgy egyeztek meg, hogy a gyermeküket közösen nevelik. Erre bírósági döntésük is van, de elfelejtették bejelenteni ezt a kincstárhoz, hogy 50-50%-ban folyósítsák a családi pótlékot. Ha ezt például még 2021-ben megtették, akár november végén, tehát hogy december hónapban már így folyósították, akkor ő is egész évre visszamenőlegesen jogosult lesz a családi SZJA visszatérítésre.

– Akkor, ha jól értem, igazából van lehetőség arra, hogy visszamenőlegesen még korrigáljanak dolgokat az emberek. Ezt azért gondolom, hogy fontos kihangsúlyozni, hiszen ha valaki decemberig, 2021. decemberig nem tette ezt meg és a szükséges lépéseket, akkor az adóbevallás, májusig kell leadni, abban van még lehetősége, hogy ezt igényelje, és visszamenőleg bármit is tegyen azért, hogy visszakapja az SZJA visszafizetést?

– Már nincs lehetősége, egyszerűen azért, mert 2021-ben kell, hogy legalább egy napig jogosult legyen a családi kedvezményre. Márpedig ha ő januárban jelenti be, hogy kéri, hogy 50-50 százalékban folyósítsák a családi pótlékot, akkor ez már nem visszamenőleges hatályú. Ugyanígy például a várandósságról is szót kell ejteni, tehát tulajdonképpen a várandósok is jogosultak a családi kedvezményre, és így ők az SZJA visszatérítésre is. Ez még egy nagyon fontos státusz, az élettársi kapcsolat, mert a családi kedvezményt a nem vérszerinti gyermek után év közben nem veheti igénybe az élettárs, viszont a bevallásban megosztással igénybe veheti. Ha az élettárs a bevallásban igénybe veszi a vér szerinti szülőket, akkor a vérszerinti szülőnek felszabadul a személyi jövedelemadó alapja, és azután akkor jár neki az SZJA visszatérítés. Tehát itt egy nagyon érdekes helyzet van most, valójában hosszú vajúdás után sikerült megoldani azt a politikai bejelentést, szó szerint, hogy amit évközben levontak, személyi jövedelemadót, kérem szépen, azt visszafizetjük. Itt nincs mit számolni, bár az adóhatóság írta azt, hogy majd a februári bevallástervezetből tudja meg mindenki, hogy mennyi SZJA-visszatérítést kapott, hogyan tudja ellenőrizni, hogy hogyan tud számolni az adóhatóság. Kérem szépen, ez egy fals hír. Mindenki megkapja az M30-as munkáltató igazolását, amint megkapja, megnézi benne azt a sort, hogy a kifizető, vagy munkáltató által levont adóelőleg, és pont azt az összeget fogja visszakapni, tehát sem számítási, sem mérlegelési lehetősége nincs az adóhatóságnak. Ami az igazi matek, az majd a bevallásban fog elkezdődni. Tehát azt már mondom, hogy óva intek mindenkit attól, hogy a bevallástervezetet, na jó, akkor ezt elfogadom úgy, mint tavaly, most nem szabad elfogadni. Az igazi matek ott kezdődik, az adóhatóság azt fogja sugallni, hogy semmit nem kell változtatni, tessék csak elfogadni, még véletlenül se.

– Ennek mi az oka, milyen hátulütői lehetnek annak, hogyha gondolkodás nélkül rámondjuk azt, hogy rendben van és mehet?

– Tulajdonképpen azt mondtam, hogy az eredeti bejelentésnek megfelelően tényleg egyszerűen visszafizetjük azt az SZJA-t, amit évközben levontak. Ezt a bejelentést meg is erősítette az adóhatóság, utólag próbálta bizonyítani azt, cáfolva engem, hogy valójában nem is volt szükség itt jogszabály-módosításra, mert azt írta le, amire hát nem tudtam mást mondani, hogy bugyuta szamárság, hogy a szabályszerűen levont SZJA, az visszajár. Nem, az adóelőlegnek az a lényege, hogy év közben levonják az adóelőleget, hogy majd a bevallásban ennyivel kevesebb adót kelljen megfizetni. Tehát attól, hogy szabályszerűen vonta le a kifizető, hát hogy vonja le, kénytelen szabályszerűen. Ettől nem jár vissza. Tulajdonképpen azt próbálta megúszni a jogalkotó, hogy azt a bevallásban történő számítgatást, amit majd elmondok, ami révén több százezer forintot lehet visszakapni, hogy ezt megússzuk. Tehát ő úgy gondolta, visszafizetjük ezt a SZJA-t, mintha nem történt volna semmi, és akkor minden megy a régi mederben tovább. Tulajdonképpen további lehetőség itt már visszatérítésre nincsen. De van.

Erre akkor kapcsolódjunk is rá, mert szerintem ez nagyon fontos témakör és részlete a mai beszélgetésünknek az, hogy amit most itt említhet is, hogy több tíz, vagy akár százezer forintot is meg tudnak takarítani a családok azáltal, hogy ha és hogyan jelentik be a bevallásukat. Korábban már volt erről nyilatkozat, az ön részéről, hogy ha csoportosítjuk az adókedvezményeket és odafigyelünk arra, hogy melyik keresőfélnek mekkora jövedelme van, milyen kedvezményeket vesz igénybe, az nagyon sokban tud nekünk pénzt megtakarítani. Erről szerintem beszéljünk egy kicsit egy-két példán keresztül bemutatva, hogy akár egy gyereket nevelő házaspárnál milyen opciók vannak. Hogyha egyedülállóként neveli az ember a gyerekét, akkor mire számíthat, vagy ha akár több gyerek van és ugye nagyobb családi adókedvezményt vesznek igénybe, akkor mi a lefolyása a dolgoknak?

– Tulajdonképpen ami miatt jelentős mozgástér lesz a bevallásban, az az, hogy a családi kedvezményt azt mind a két fél igénybe veheti, de csak az egyikük, tehát megoszthatják egymás között, de az az összeg, az amit felosztanak egymás között. Ezzel szemben az adókedvezmény, az SZJA visszatérítés, az viszont mind a két félnek jár. Tehát pont ez okozza itt most a mozgástér lehetőséget, hogy szabadon eldönthetik a bevallásban azt, hogy a családi kedvezményt ki vegye igénybe, azt is tudni kell, hogy teljesen mindegy, hogy év közben ki vette igénybe, ez nem köti őket a bevallásba, a bevallásba ettől eltérhetnek. Ugye a kialakult gyakorlat az volt, hogy általában a magasabb fizetésű vette igénybe a családi kedvezményt, hiszen neki volt akkora jövedelme, teljes egészében igénybe tudta venni, és akkor nem kellett külön még megosztani, vagy más számításokat elvégezni, azt viszonylag egyszerűen meg lehetett oldani. Na most ez az adóvisszatérítés kapcsán megfordul. Most célszerű az alacsonyabb jövedelműnek igénybe venni a családi adóalap kedvezményt, méghozzá főleg akkor, hogyha a jövedelme az kevesebb, mint az adókedvezmény. Mondok egy konkrét példát. Persze ez preparált példa, tehát itt a bevallásban végtelen sok számítási lehetőség van, tehát egy igazi matematikai feladvány lesz, de vegyünk egy nagyon egyszerű esetet. Háromgyerekes kedvezmény, az 660 ezer forint. Vegyünk egy elméleti házaspárt, ahol az egyik fél 300 ezer forintot keres, a másik 360 ezer forintot keres. Ugye ez könnyű összeadni, ez pont 660 ezer, tehát hogyha mindenki igénybe veszi a saját jövedelme után az adóalap kedvezményt, így osztják meg egymás között, akkor mindegyik nulla forint szja-t fizet év közben. Mennyi SZJA-visszatérítést kapnak most februárban?

– Semennyit.

– Semennyit. Ezt így akarta a jogalkotó az eredeti bejelentésnél, hogy na, akkor ezzel le is zártuk a témát. Csakhogy most azáltal, hogy a jogszabály megszületett, nincs lezárva a téma. Ugyanis a bevallásban én azt tanácsolnám ennek a házaspárnak, hogy aki havi 300 ezer forintot keres, az egyedül vegye igénybe a 660 ezer forint adóalap kedvezményt, ebből 300 ezer forintot a jövedelme terhére, majd 360 ezer forintot, azt pedig igénybe tudja venni a családi járulékkedvezmény terhére, tehát a 300 ezer után járó 18,5% TB járulék terhére. Ezt ki lehet számolni, pontosan igénybe lehet venni, tehát egyedül havi 300 ezer forintos jövedelemmel igénybe lehet venni a teljes 660 ezer forintos családi kedvezmény. Mi történik így a bevallásban? A másik fél, aki havi 360 ezer forintot keres, ő ugye semmilyen kedvezményt nem vesz igénybe.

– Ugyanúgy befizeti az SZJA-t.

– Tehát a teljes jövedelme után visszajár az SZJA – visszatérítés. Na most 360 ezer után, ha kiszámoljuk a 15 százalékot, fölszorozzuk 12-vel, ez 628 ezer forint. Tehát ez a házaspár, még egyszer mondom, ez persze elméleti példa, de ha ez a házaspár most február 15-ig egyetlen fillér SZJA-visszatérítést nem kap, a bevallásban, a jövedelem megfelelő átcsoportosításával 628 ezer forintot, tehát nem jelentéktelen összegről van szó. És akkor vegyünk még egy példát, hogyha mondjuk élettársi kapcsolatban élnek. Valaki 450 ezer forintot keres, tegyük fel, most nem bonyolult, de a havi bontások hiányát, hogy mondjuk 450 ezer forint SZJA-kedvezményre jogosult a családi kedvezményre, és van egy élettársa. Ő most megint nulla forint SZJA-t fizetett, ő nem fog visszakapni február 15-én egyetlen fillért sem.

– Így van.

– Az élettársa sem lesz jogosult rá, hiszen nem vér szerinti a gyermek, de a bevallásban az élettárssal megosztható, tehát dönthetnek úgy, hogyha mondjuk az élettárs is 450 ezret keres, akkor ő veszi igénybe, bár nem kell ennyit keresni, mert ha keres 300 ezret, ő is a járulékkedvezmény terhére igénybe veheti. Tehát az élettárs igénybe veszi a családi kedvezményt, így felszabadul a vérszerinti szülőnek az adóalapja, és a 450 ezer forint után a maximális 809 ezer forintos SZJA-visszatérítésre jogosult. Ezért mondtam, hogy óriási mozgástér van. Viszont azért mondtam, hogy nem lehet univerzális példákat adni, mert mivel ez az SZJA visszatérítés, ez a jövedelem adóalap kedvezményeken felül jár, ezért most képzeljük el, hogyha valakinek van mondjuk 860 ezer forint havi fizetése. Ő eddig igénybe vette rá a 670 ezer forintos adóalap kedvezményt, akkor a fölött 200 ezer forint jövedelme van, tehát csak azután kapja az SZJA visszatérítést. Na most ha ebből a 660 ezerből a házastársához átcsoportosít egy bizonyos összeget úgy, hogy az igénylő családi kedvezmény fölött még megmaradjon neki a havi 450 ezer forint, akkor teljes egészében igénybe tudja venni.

– Így van.

– A bevallásban még egy lehetőség lesz. Beszéltünk arról, hogy az összevont adóalapba tartozó jövedelmek után lehet igénybe venni az SZJA visszatérítést, ezt a visszamenőleges adókedvezményt, tehát éppen ezért ebbe beletartozik, és utólag először szó sem volt erről, de aztán kénytelenek voltak ezt is beiktatni, hogy aki például csak mondok egy példát, gazdasági tevékenység keretében ingó értékesítést végez, tehát különféle ingóságokat ad el, vagy például ingatlan bérbeadásból származik jövedelme. Nagyon gyakran vannak olyanok, akik ugye GYES-en vannak, és jövedelme kiegészítésképpen bérbe adja az ingatlan egy részét, és ő most szintén nem kap egy filléres szja-visszatérítést sem. Viszont az ingatlan bérbeadásból származó jövedelme után már igénybe veheti. Tehát visszatérve az előző példára, hogyha valaki olyan magas jövedelemmel rendelkezik, hogy a családi kedvezményen felül még az SZJA visszatérést is igénybe tudja venni, akkor neki már nem célszerű, hogy saját magának számolja az ingatlan bérbeadásból származó jövedelmet, hiszen kimaxolta az SZJA-visszatérítést, akkor azt akár a GYES-en lévő házastársára is ráterhelheti, mert akkor az ingatlan bérbeadás után ő is fog kapni SZJA-visszatérítést. Fontos hangsúlyozni, hogy a négy gyerekes anyák is SZJA-visszatérítéshez juttathatják a párjukat. Hogyan? A négygyerekes anyák kedvezménye miatt ők nem fizetnek személyi jövedelemadót, tehát az esetükben a párjuk veszi igénybe a családi adóalap kedvezményt. Hogyha párjuk mondjuk csak 450 ezer forintot keres, ebből levonjuk a családi adókedvezmény összegét, akkor ő egy csökkentett SZJA-visszatérítésre, vagy akár nulla forintra lesz jogosult. Ha viszont a bevallásban a négy gyerekes anya veszi igénybe az SZJA adóalap kedvezményt, akkor tudni kell azt, hogy ő a járulékkedvezmény terhére igénybe veheti. Tehát, bár ő nem fizet személyi jövedelemadót, a teljes, mondjuk kétgyerekes SZJA-adókedvezményt azt igénybe veheti a járulék terhére, és így a párját hozzásegíti ahhoz, hogy ő is kapjon SZJA-visszatérítést. Tehát a négygyerekes anyák nem is tudnak arról, hogy ők hozzásegíthetik a párjukat ahhoz, hogy kapjanak jelentős összegű, több százezer forint összegű SZJA-visszatérítést.

Mi a folyamat akkor, hogyha mondjuk valaki egyedülállóként nevel egy, kötőjel kettő, akár három gyereket. Ott milyen lehetőségek vannak arra, hogy a családi kedvezmények mellett igénybe tud-e esetleg venni a SZJA visszatérítést?

– Tulajdonképpen ebben a kategóriában rossz hírem van, hiszen nincs mozgástér. Említettem azt, hogy a családi kedvezmény mind a két félnek jár, és eldönthetik, hogy melyikük veszi igénybe. Hogyha valaki egyedülálló, akkor nincs meg ez a döntési lehetőség, tehát ő veheti igénybe a családi kedvezményt, és ő veheti igénybe az SZJA visszatérítést is. Tehát nincs mozgáslehetőség, éppen ezért az egyedülállók esetében bizony jelentősen befolyásolja a gyermekek száma, illetve a jövedelem azt, hogy mennyi SZJA-visszatérítést kapnak, hogy egyáltalán kapnak-e. Tehát sajnos azt kell mondani, hogy ez a rendszer, ez lehet, hogy politikai szempontból nagyon jó, de rendkívül igazságtalan. Tehát most visszatérve az egyedülállóra, hogyha valaki három gyereket nevel, őneki 660 ezer forintos jövedelem kell ahhoz, hogy igénybe tudja venni. Persze már 300 ezer forintos jövedelemmel is igénybe tudja venni a járulékkedvezmény terhére.

– Igen.

– De ha csak legfeljebb 660 ezer forintot keres, akkor ő SZJA visszatérítésre nem lesz jogosult, mert az afölötti jövedelemre, hogyha ez az egyedülálló szülő jól keres és havi 1 millió 100 ezer forintot keres, akkor ő egyrészt igénybe veszi a 660 ezer forintos családi adalék kedvezményt, és efölött még igénybe tudja venni a 809 ezer forintos SZJA-kedvezmény is. Tehát ha valakinek gyermeke van, akkor megfelelő jövedelemre van szükség ahhoz, hogy igénybe tudja venni. Értelemszerűen, ha egy egyedülállónak csak egy gyermeke van, tehát havi 66 ezer forintos adóalap kedvezménye van, akkor neki ezt a havi 66 ezer forint fölött kell csak a 450 ezer, tehát olyan 520 ezer forintos jövedelem. Ha két gyermeke van, az már sokkal magasabb jövedelem, három gyereknél még magasabb jövedelem. Tehát minél több gyermek van, annál magasabb jövedelemre lenne szüksége az egyedülállónak, márpedig annál inkább rászorult valaki, minél kisebb jövedelme van, de itt sajnos a rászorultság elve nagyon erősen sérül. És egy még nem beszéltünk, és erre nagyon fontos kitérni. Elindul egyfajta reklamáció, hogy és én miért nem kaptam? És akkor lesz jelentősége ennek a mostani beszélgetésnek, hogy kérem szépen, nem kell pánikba esni. Ezzel a dolog még nincs lerendezve, mert a bevallásban olyan lehetőségek vannak még, amikor hozzá lehet jutni ehhez az adóvisszatérítéshez, csak ehhez lépni kell. Ehhez mindenképpen az kell, hogy az adóhatóság által készített bevallástervezetet vizsgáljuk felül, mindenképpen szakemberhez forduljon mindenki, mert ez egy nagyon bonyolult számítás. És itt nem elsősorban adózási szakértelemre van szükség, hanem bizony komoly matematikai szakértelemre, tehát ismerni kell a járulék kedvezmény rendszerét, ismerni kell a családi kedvezmény rendszerét és ezen belül bizonyos számításokat el kell végezni ahhoz, hogy ezt igénybe lehessen venni.

– Biztos vagyok benne, hogy ezt májusig még sokan visszanézik és meghallgatják, amiről most beszéltünk. Azt gondolom, hogy nagyon fontos információk hangzottak el, főleg itt a végszóban azzal kapcsolatban, hogy mennyire fontos az, hogy ha megjön a nyomtatványunk, akkor utána gondolkodjunk el azon, hogy valójában ezt most elfogadjuk, vagy tudunk ennél jobb megoldással előrukkolni. Szerintem kiemelt fontossága van annak is, hogy akár egy adószakértővel, adótanácsadóval, vagy egy nagyon jó könyvelővel leüljön az ember, és átbeszélje ezeket a dolgokat, mert nem csak pár ezer forint múlik ezen, hanem több tíz, vagy akár 100 ezer forintról is lehet szó. Kívánom azt mindenkinek, hogy váljon tudatossá, figyeljen a pénzügyeire, és az adóbevallásig tegye meg azokat a szükséges lépéseket, akár a ma elhangzott példák alapján, amik által további pénzt tud megspórolni. Én ezúton is köszönöm szépen a beszélgetést Angyal Józsefnek, és további jó munkát kívánok, és sok sikert kívánok.

– Köszönöm én is a lehetőséget.

Ez is érdekelhet

képcím

Milliók múlnak rajta, mikor kezdjük el: hogyan indítsunk gyermek...

képcím

Revolut Junior, pénzügyi appok gyerekeknek: mikor hasznos a modern...

képcím

Mennyibe kerül egy gyerek felnevelése? Szakértők kiszámolták az...

Kapcsolódó podcastok